Pourquoi passer par un fond d’investissement ?

fond d'investissement

 

Les fonds de placement jouissent chaque jour d’une réputation de plus en plus grande auprès des investisseurs, réputation qu’ils ont gagnée grâce à tous les avantages qu’ils offrent et dont vous pouvez bénéficier en y investissant.

En termes simples

dans un fonds d’investissement, l’argent (les actions) d’un groupe de personnes est mis en commun et une entité de gestion est chargée de l’investir dans une série d’actifs, formant ainsi le portefeuille d’investissement. On retrouve ici le premier de ses principaux avantages : en choisissant pour vous les titres dans lesquels investir, il vous épargne le temps et les connaissances nécessaires à l’étude des nombreux marchés et vous permet d’accéder à ceux qui seraient difficilement accessibles à un investisseur privé, comme les fonds à revenu fixe ou les fonds d’actions des pays émergents. Tout cela avec un faible seuil d’investissement, puisqu’il existe des fonds dont les participations commencent à partir de 1 CHF seulement.

Le règlement du fonds fixe un certain nombre de limites à la construction du portefeuille. Ceci, ajouté aux économies d’échelle générées par la gestion d’actifs plus importants qu’un investisseur individuel, assure la diversification de votre capital, ce qui est toujours la garantie d’un bon investissement.

Agir de manière professionnelle est fondamental, et encore plus lorsqu’il s’agit d’instruments d’investissement. À cet égard, n’oubliez pas que les fonds d’investissement sont contrôlés par la Commission nationale du marché des valeurs et bénéficient de la gestion professionnelle d’un service de recherche et d’analystes d’investissement qui se consacrent exclusivement à la gestion des fonds d’investissement. En d’autres termes, vous disposez d’une sécurité plus que suffisante.

La cerise sur le gâteau vient de la fiscalité à laquelle les fonds sont soumis. Les rendements obtenus n’ont aucune incidence sur la fiscalité tant que tout ou partie de l’investissement n’est pas remboursé, c’est-à-dire tant que le produit n’est pas vendu. C’est un excellent moyen d’éviter les dépenses imprévues.

Si vous savez déjà que les fonds d’investissement sont votre truc, on vous propose un modèle unique pour investir dans ce type d’actifs. Il s’agit d’un fond, qui combine la plus large gamme de fonds d’investissement du marché avec un service de gestion de fonds que la plupart des institutions financières ne proposent qu’aux particuliers fortunés. Il vous suffit de décider de votre profil d’investissement parmi 5 possibilités, de modéré à très agressif, et les analystes se chargeront de trouver les meilleures opportunités pour vous parmi plus de 5 000 fonds d’investissement et 180 gestionnaires de fonds prestigieux.

En outre, jusqu’au 31 décembre, on offre une incitation promotionnelle à tous les nouveaux clients qui investissent dans des fonds d’investissement par le biais des canaux à distance, Internet et téléphone. L’incitation promotionnelle est de 3% calculée sur la somme de la valeur du portefeuille transféré et des souscriptions effectuées dans des fonds d’investissement, avec une limite maximale de CHF par client. En d’autres termes, si vous souscrivez par exemple au fond  avant le 31/Déc, vous commencez avec un rendement positif de 3% sur l’investissement, auquel s’ajoutent tous les rendements potentiels futurs offerts par le service de gestion. Vous pouvez trouver toutes les informations en visitant leur site web.

Avant de vous précipiter pour partager cette opportunité d’investissement avec votre famille et vos amis, découvrez votre profil d’investisseur de fonds et la proposition qu’associe à chacun d’entre eux.

Fonds entièrement ou partiellement garantis : selon qu’ils garantissent ou non la totalité de l’investissement initial. Parmi les fonds entièrement garantis, vous pouvez trouver :

Les fonds qui garantissent un rendement fixe

les fonds qui offrent la possibilité d’obtenir un rendement lié à la performance d’un instrument de capitaux propres, d’une devise ou de tout autre actif.

Fonds à rendement absolu : ils poursuivent un objectif de performance et de gestion des risques non garantis. Les fonds spéculatifs entrent généralement dans cette catégorie.

Fonds globaux : il s’agit de fonds dont la politique d’investissement ne correspond à aucune des vocations ci-dessus.

Afin de choisir celui qui correspond le mieux aux besoins ou au profil de l’investisseur, il est nécessaire d’évaluer soigneusement : les caractéristiques et le profil de risque du fonds, la politique d’investissement, les frais prélevés, les informations sur la souscription, le rachat, la rentabilité, la période de commercialisation, les autres frais, etc.

Consultez un conseiller. Certains investisseurs choisissent de consulter des conseillers financiers personnels pour les aider à sélectionner les investissements qui correspondent à leurs besoins. Toutefois, de nombreux conseillers exigent un niveau d’actifs plus élevé que celui dont vous disposez au départ et facturent généralement des frais plus élevés que ceux d’un programme en ligne, de sorte que cette option peut être envisagée plus tard, lorsque votre portefeuille se développe.

Quelle que soit l’approche que vous choisissez, ce qui compte vraiment, c’est de comprendre comment l’investissement peut vous aider à mettre une partie de votre argent au service d’objectifs plus importants et à plus long terme. Si vous avez une idée claire de vos objectifs, de votre calendrier et de votre capacité à tolérer le risque, vous pouvez décider si l’investissement peut être un élément central de votre stratégie financière globale.

Dans la plupart des cas, vous fournissez des informations telles que votre âge, le montant que vous avez à investir, le moment où vous en avez besoin et le niveau de risque que vous pouvez tolérer. Ensuite, généralement moyennant des frais, un portefeuille adapté à vos objectifs est créé par des algorithmes informatiques (également appelés gestionnaires automatiques) ou par des gestionnaires de portefeuille humains. Outre le choix de vos investissements initiaux, ces programmes peuvent également vous aider à rééquilibrer votre portefeuille en fonction de l’évolution des conditions du marché et de vos besoins.

Voir ce site tenu par des experts en fond d’investissement en Suisse : https://inp-finanz-romandie.ch/fond-investissement

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